DCA là một trong những chiến lược thường được các nhà đầu tư sử dụng và nó mang lại rất nhiều hiệu quả. Vậy bản chất dca là gì? Cách ứng dụng chỉ số này ra sao? Có những lưu ý gì khi áp dụng chiến thuật bình quân giá? Tất cả câu trả lời sẽ được thông tin dưới đây nhé!

DCA là gì? 

DCA là viết tắt của cụm từ Dollar-Cost Averaging, chúng được hiểu là một chiến lược giá bình quân được các nhà đầu tư áp dụng để phân chia tổng số tiền cho các lần giao dịch. Các lần phân chia được thực hiện dưới dạng chu kỳ hoặc theo một giá cụ thể nhằm giảm thiểu các rủi ro không đáng có. 

DCA la gi

Hay hiểu một cách đơn giản hơn thì DCA là việc phân nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều phần khác nhau thay vì đầu tư tất cả số vốn vào một lần. Chiến lược này thường được áp dụng nhiều nhất trong lĩnh vực giao dịch chứng khoán, tiền điện tử.

Ví dụ về phương pháp trung bình giá 

Giả sử trong 5 tháng nhà đầu tư A chi khoảng 1000 USD cho cổ phiếu B và phân bổ như sau:

  • Tháng 1 A đầu tư  200 USD 
  • Tháng 2 A bỏ số tiền thấp hơn khoảng 160 USD 
  • Tháng 3 A quyết định đầu tư nhiều hơn là khoảng 400 USD 
  • Tháng 4 do biến động A chỉ đầu tư 140 USD 
  • Tháng 5 số tiền A bỏ ra là 100 USD

Giả sử trong 5 tháng này giá trị của cổ phiếu biến động như sau:

  • Tháng 1: giá 10 USD 
  • Tháng 2: 13,333USD 
  • Tháng 3: 8 USD 
  • Tháng 4: 9,333 USD 
  • Tháng 5: 10 USD

Như vậy các tháng A sẽ đầu tư lượng cổ phiếu như sau:

  • Tháng 1: 200/10 = 20 
  • Tháng 2: 160/13,333 = 12
  • Tháng 3: 400/8 = 50
  • Tháng 4: 140/9,333 = 15
  • Tháng 5: 100/10= 10

Nếu tính bằng phương pháp DCA, bất kể là nhà đầu tư A chi số tiền 1000 USD mua bao nhiêu cổ phiếu thì trung bình A đã sở hữu 107 cổ phiếu với mức giá là 10,333 USD.

Ưu – nhược điểm của DCA

DCA là chiến lược hiệu quả giúp nhà đầu tư tối đa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên, chiến lược này cũng tồn tại rất nhiều nhược điểm. Nắm được những điều này sẽ giúp bạn đầu tư hiệu quả hơn.

1. Ưu điểm của DCA

  • Nếu áp dụng chiến lược DCA đúng thời điểm sẽ giúp cho các trader giảm thiểu rủi ro và gia tăng lợi nhuận.
  • Đối với chiến lược DCA trader sẽ không phải nhọc tâm đi tìm một mức giá đẹp mà chỉ cần xác định đúng xu hướng dài hạn, xác định được mức vốn đầu tư. Đồng thời viết cách chia nhỏ số tiền đầu tư và làm theo đúng kế hoạch.
  • Khi thị trường tăng thì chiến thuật DCA sẽ vô cùng hiệu quả.

2. Nhược điểm của DCA

  • Lợi nhuận thấp hơn khi mức giá bình quân đạt được quá cao.
  • Tốn nhiều chi phí giao dịch do phải chia nhỏ số vốn để đầu tư nhiều lần.

Tại sao DCA không phù hợp với giao dịch forex?

Chiến thuật DCA là hành động chia nhỏ số vốn và thực hiện giao dịch mua bán nhiều lần vào các thời điểm khác nhau để giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên, thị trường ngoại hối loại biến động rất nhanh. Bên cạnh đó, nhà đầu tư còn sử dụng đòn bẩy khiến cho biến động đó tăng lên rất nhiều lần. Điều này sẽ khiến cho tài khoản dễ bị cháy hơn.

Chien thuat DCA

Ngoài ra, việc rót vốn nhỏ giọt đem lại lợi ích không cao. Do đó, thay vì sử dụng DCA nhà đầu tư có thể tìm đến những chỉ số khác an toàn mà hiệu quả hơn.

Lưu ý khi sử dụng chiến thuật bình quân giá DCA

Chiến thuật DCA không khó khi áp dụng. Tuy nhiên, trong quá trình sử dụng anh em cũng phải nắm được các nguyên tắc để mang lại hiệu quả cao hơn. Cụ thể khi giao dịch anh em cần lưu ý những điều sau:

  • Cần xác định xu hướng để nắm bắt thời điểm khi nào nên bán, mua. Đặc biệt là trong thời kỳ ngắn hạn thì thị trường biến động không quá lớn.
  • Khi sử dụng DCA trong giao dịch tiền điện từ thì anh em cần phải lưu ý không đầu tư vào nhưng loại tiền rác vì nguy cơ delist rất cao.
  • Khi giao dịch cần phải đặt điểm chốt lời và cắt lỗ để giảm thiểu các rủi ro và tối đa lợi nhuận.
  • Tránh việc tham lam cố giữ cổ phiếu hoặc tiền tệ dẫn đến thua lỗ.
  • Nên cân nhắc khi sử dụng chiến thuật DCA vào Forex vì sẽ không mang lại hiệu quả, thậm chí còn tiềm ẩn rủi ro cháy tài khoản.

Kết luận

Trên đây là các lưu ý mà chúng tôi ustreet-dc.org muốn gửi đến các nhà đầu tư. Qua khái niệm DCA là gì bạn sẽ hiểu được phần nào ý nghĩa cũng như công thức tính của chỉ số này. Nhìn chung trong thời gian ngắn hạn DCA có thể đem lại hiệu quả tốt nhưng thực tế chúng không thực sự đem lại nhiều lợi ích cho việc đầu tư dài hạn. Vì vậy  bạn nên cân nhắc khi thực hiện chiến lược DCA thay vào đó bạn có thể tham khảo nhiều chỉ số khác có lợi hơn cho việc đầu tư.